保險業抗疫力高？行內HR增聘IT及數碼行銷人才，推動新興銷售模式

新冠肺炎疫情令各行各業受到不同程度影響，保險業界亦因應疫情，改以遙距方式，例如透過電話，替客戶投保，以減低保險代理人及客戶於銷售過程中因面談接觸而受感染的風險。面對這次世紀疫症，保險業可說是抗疫能力較高的行業，業界表示，因疫情關係，大眾反而更關注自己的保障需要，此外，自去年自願醫保計劃及合資格延期年金推出後，來問津的人亦有增無減，所以不少保險機構在招聘人手方面，並未因疫情而停步，對於與數碼行銷相關的人才，更是渴求。

富衛香港及澳門首席營銷總監王君傑表示，即使疫情依然嚴峻，但公司自2017年以來所定的「5年5000」招聘目標，並無任何變動。「期望在2021年，站在前線工作的代理人團隊，可達至5,000人。」他稱：「現時團隊人數已有3,300人。」

如要成為保險代理人，王君傑稱，門檻並不高。「只要有興趣在保險行業發展，能符合保監局的基本要求，不論是否有相關經驗都可以入行。」他提及：「保險公司一般會為代理人提供專門及持續培訓，例如產品知識、市況分析、管理技巧、專業操守及責任等，新入職人士只要成功考取相關牌照，以及通過培訓，便可正式展開銷售工作。」

jobsDB「引才法則」Laws Of Attraction最新數據顯示，保險業求職者的學歷，比其他行業為高，受訪人士當中，擁有學位資格的佔58%，高於其他行業平均的55.5%；此外，擁有研究生資格的從業員為18.9%，亦較其他行業平均的15.2％為高。

富衛香港及澳門首席營銷總監王君傑稱，新冠肺炎疫情雖仍持續，但公司的招聘目標並未因而有大影響。

近年隨著保險產品更趨多元化，從而衍生了「財務策劃顧問」新需求，王君傑解釋，財務策劃顧問或理財顧問其實是坊間對保險代理人的不同稱呼而已。「大家不要混淆，『財務策劃顧問』與『認可財務策劃師』（Certified Financial Planner, CFP），兩者是不一樣的，CFP是業界其中一個高認受性的專業資格，保險從業員需要通過考試，才可得到此專業認證，而且每年都需要持續進修，獲得一定學分來延續這專業認證。」

他表示，以往大眾對保險業的概念，是買一份保險後，在有需要時，向保險公司申請索償；但隨著時代在變，行業不斷發展，保險產品亦推陳出新，一份保單現已不再只為保障需要，而是加入了未來財務規劃、扣稅安排等元素。

因此，要晉身保險代理人或財務策劃顧問，他認為，最重要是「情理兼備」。「『情』是與客戶建立長遠關係，將自己代入客戶的角色，用心為他們安排好財務規劃；『理』則是擁有理財策劃的專業知識，不斷學習，與時並進。」

富衛香港首席人力資源總監陳家儀則表示，雖然近期COVID-19疫情令行業的整體招聘進程減慢，但富衛的招聘依然持續。「包括資訊科技、數碼行銷、精算、保險代理等，以備疫情過後，可盡快有充足人力資源，應付業務擴展。」她稱。

在新型冠狀病毒疫情持續下，在家工作和網上購物成為了新趨勢，她表示，亦促成了免面談的保險銷售方式出現。「雖然這仍在起步階段，但我們相信，在未來，數碼行銷推廣將是傳統銷售渠道以外的另一新興銷售推廣模式，因此，擁有數碼經驗的求職者將會有優勢。」她預期：「數碼轉型將會成為未來發展的主要範疇，具備豐富經驗和相關技能的人，在人力資源市場上，將較有優勢。」

富衛香港首席人力資源總監陳家儀預期，在未來，數碼行銷將成為傳統保險銷售渠道以外的另一新興銷售推廣模式。

對於有意投身保險業的求職者，或剛加入的新人，想有一番作為，陳家儀提點，要有樂觀積極和can do的精神。「另外，無論是前線或後勤，都應要有同理心和關心，令客戶獲得合適保障為大前提，那麼，公司業務和自己的事業發展，才會健康穩固。」

王君傑則認為，保險業新鮮人在事業上的前途，取決於為自己定下明確目標，然後一步步向目標進發。「任何時候，為自己定下事業目標都非常重要，並且要恆常檢視進度，作出相應修正。」他續稱：「如果崗位是代理人，更應『一眼關七』，多留意市場動態及變化，才可為客戶制定適時的理財規劃，提供及時的專業意見。」

至於不少保險銷售從業員可能夢寐以求的「百萬圓桌會」（Million Dollar Round Table, MDRT）會員資格，如想達標，王君傑認為：沒有捷徑，唯勤是岸。「還有，不要怕面對失敗，因為失敗的經驗更能幫助自己從中學習，找出成功的因素。」他表示：「此外，建立自己的獨特性、形象，將有助客戶認識及了解你，兼且可讓客戶建立對從業員及公司產品的信任。」

他指出，現時富衛有為代理人提供不同的MDRT課程，從多角度培訓他們成為百萬圓桌會員，令事業這張成續表獲更進一步肯定。

撰文：TY 圖片：被訪者提供